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银监会开出史上最大罚单 这家银行被罚7.22亿

怪谈 

  对外经贸大学教授王国军表现,金融行业需要严管交织风险,类似的严罚可以起到“杀一儆百”的作用。“这类债券违约事务涉及面广,包罗银行、生意业务所、保险、互联网金融平台等,保险对信用的加持也会让风险放大,而保险公司很容易成为负担风险的最后一棒,特殊是对一些小险企影响很大”,王国军以为,现在国家层面临金融风险的防控越发重视,跨金融领域的协调羁系、穿透式羁系也在逐渐增强。

  同时,银监会责成广发银行总行根据党规党纪、政纪和内部规章,对总行相关高管及责任职员严肃处置惩罚。

  下一步,银监会将依法加大羁系力度,不停深化整治银行业市场乱象事情,严肃查处各种违法违规行为。同时努力指导银行业金融机构找准定位,回归本源,切实提高内控合规水平,使铁的制度、铁的纪律获得铁的执行,真正形成“不敢违规、不能违规、不愿违规”的银行业合规文化,确保银行业依法合规稳健运行。

  之后10多家金融机构拿着兜底保函等协议,先后向广发银行询问并主张债权。

  8日,银监会转达对广发银行的处罚效果,对广发银行总行、惠州分行及其他分支机构的违法违规行为罚没合计7.22亿元,创下史上最大罚单。其中,没收违法所得17553.79万元,并处以3倍罚款52661.37万元,其他违规罚款2000万元。

  这一金额已凌驾今年前10月银监会系统对金融机构罚没的6.67亿元总和。

  4“真假保函”引出“萝卜章”

  原题目:银监会开出史上最大罚单!这家银行被罚7.22亿

  8日,银监会转达了“侨兴债”处罚效果,对广发银行总行、惠州分行及其他分支机构的违法违规行为罚没合计7.22亿元。

  2016年12月20日,侨兴团体下属的侨兴电讯、侨兴电信在“招财宝”平台刊行的10亿元私募债到期无法兑付,该私募债由浙商财险提供保证保险,但该公司称广发银行惠州分行出具了兜底保函。

  郭田勇表现,银监会对广发银行开出的“天价罚单”对于规范、指导行业合规正当谋划有着主要意义。“以前银行业违规行为屡禁不止与违法成本较低有关,‘隔靴搔痒’式处罚不足以敲山震虎或者起到对银行违规违法行为的震慑作用。”从今年羁系的态度来看,银行业违法违规成本大幅提高,未来再泛起类似或者更严重的情形,羁系可能会开出更重的罚单。

  2一起近几年稀有的重大案件

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责任编辑:张建利

  在浙商财险公示保函签约的细节后,广发银行于去年12月26日在官网回应称,经判定,相关担保文件、公章、私章均系伪造,已向当地公安机关报案。随后浙商财险称向当地公安机关报案。

  2016年12月20日,广东惠州侨兴团体下属的2家公司在“招财宝”平台刊行的10亿元私募债到期无法兑付,该私募债由浙商财险公司提供保证保险,但该公司称广发银行惠州分行为其出具了兜底保函。

  郭田勇以为,未来羁系偏向应该是从微观羁系到宏观羁系,从合规羁系到风险羁系。“但营业合规是最基本的要求,包罗流动性风险、资源羁系等都要建设在合规羁系的基础上。”

  1银监会开出天价罚单

泉源:中国经济网(ID:ourcecn)、银监会网站、证券日报、新京报

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  由此袒露出广发银行惠州分行员工与侨兴团体职员内外勾通、私刻公章、违规担保案件,涉案金额约120亿元,其中银行业金融机构约100亿元,主要用于掩饰该行的巨额不良资产和谋划损失。

  银监会表现,这是一起银行内部员工与外部非法分子相互勾通、跨机构跨行业跨市场的重大案件,涉案金额庞大,牵涉机构众多,情节严重,性子恶劣,社会影响极坏,为近几年稀有。案发时该行公司治理单薄,存在着多方面问题。

本文编辑:李天心

  在投资者的不安中,浙商财险开启预赔付。浙商财险去年12月28日最先支付部门预付赔款。今年1月24日,浙商财险声明,对已经到期的侨兴私募债第三至七期举行分期预赔。

  银监会开出史上最大罚单!

  据悉,经由立案、观察、审理、审议、见告、陈述申辩意见复核等一系列法定法式后,银监会于2017年11月21日向广发银行发出行政处罚决议书,依法查处了广发银行惠州分行违规担保案件。

  对6名涉案员工克制终身从事银行业事情,对广发银行总行负有治理责任的高级治理职员也将依法处罚。现在,上述6名涉案员工已被依法移交司法机关处置惩罚。

  2017年12月8日,银监会公布的广发银行违规担保案件信息称,由此袒露出广发银行惠州分行员工与侨兴团体职员内外勾通、私刻公章、违规担保案件,涉案金额约120亿元,其中银行业金融机构约100亿元,主要用于掩饰该行的巨额不良资产和谋划损失。

  中央财经大学金融学院教授郭田勇表现,银监会向广发银行开出“天价罚单”与事情自己性子恶劣有关,凸显出强羁系的刻意。“在此轮羁系风暴中,银行同业、表外、理财类是营业的羁系重点,广发银行用表外营业来填补表内损失,给投资者带来损失,数额较大。”

  3未来银监会可能开更重罚单

  随着银监会对侨兴债违约事务主角之一的广发银行开出巨额罚单,这件波及银行、保险、生意业务所、互联网金融平台的私募债风浪,问题已经清晰。